Polityka Firmy

Polityka ta określa, jak pracownicy powinni radzić sobie z ryzykami związanymi z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) i finansowaniem terroryzmu (CTF). Dotyczy wszystkich pracowników i ma na celu złagodzenie różnych przestępstw finansowych.

• Ryzyka: Obejmuje pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, unikanie sankcji, współpracę z osobami zajmującymi ważne stanowiska polityczne (PEP) oraz inne ryzyka prawne i regulacyjne;
• Zakres: Polityka dotyczy wszystkich poziomów pracowników, od juniorów po starsze stanowiska.

Firma stosuje strategię opartą na ryzyku w celu zarządzania ryzykiem AML i CTF. Podejście to jest nadzorowane przez MLRO.

• Czynniki Ryzyka: Profile klientów, metody płatności, lokalizacje geograficzne, produkty, dostawcy, systemy technologiczne, zachowanie pracowników oraz zmiany regulacyjne;
• Obowiązki MLRO: Rozwój środków kontrolnych, monitorowanie ich skuteczności oraz prowadzenie dokumentacji do celów audytowych.

MLRO odgrywa kluczową rolę w nadzorowaniu ram AML/CTF. Raportuje bezpośrednio do CEO i zapewnia, że przepisy AML są ściśle przestrzegane.

• Główne Obowiązki: Należy do nich nadzorowanie działań AML, prowadzenie szkoleń dla pracowników, zarządzanie procedurami raportowania, przeprowadzanie ocen ryzyka oraz doradztwo w zakresie nowych produktów i usług;
• Raporty: MLRO odpowiada za sporządzanie raportów dotyczących należytej staranności AML, danych transakcyjnych, Raportów o Podejrzanej Aktywności (SAR) oraz statusu szkoleń.

Wszyscy pracownicy są zobowiązani do corocznego uczestnictwa w szkoleniu AML. Szkolenie to obejmuje różne aspekty ryzyk i obowiązków związanych z AML/CTF.

• Treść Szkolenia: Zrozumienie ryzyk AML, obowiązki MLRO oraz procedury identyfikowania i raportowania podejrzanych transakcji.

Firma korzysta z usług zewnętrznych do weryfikacji klientów w kontekście sankcji i list osób zajmujących ważne stanowiska polityczne (PEP).

• Listy Sankcji: Obejmuje listy OFAC, HMT, UE i ONZ;
• Weryfikacja PEP: Wymaga zwiększonej staranności wobec klientów zidentyfikowanych jako PEP lub ich współpracowników.

Firma zobowiązuje się do raportowania wszelkich podejrzanych działań właściwym organom. Pracownicy są zobowiązani do niezwłocznego raportowania podejrzanych transakcji zgodnie z ustalonymi procedurami.

• Procedury Raportowania: Pracownicy muszą przestrzegać wytycznych zawartych w Polityce Raportowania Podejrzanych Działań;
• Obowiązki: Zapewnienie terminowego raportowania podejrzanych działań i powstrzymywanie się od „informowania” osób zaangażowanych.

Ujawnianie informacji, które mogłyby wpłynąć na trwające śledztwa, jest zabronione.

• Środki Ochronne: Pracownicy powinni unikać komentowania podejrzeń i postępować zgodnie z wytycznymi MLRO, aby nie kompromitować śledztw.

Pracownicy muszą raportować podejrzane działania do MLRO za pomocą e-maila.

• Proces: Wyślij e-mail na adres compliance@mirlimited.com z tematem „Przesyłanie SAR”;
• Wymagane Informacje: Uwzględnij szczegóły takie jak imię i nazwisko klienta, szczegóły transakcji oraz powody podejrzeń.

Firma prowadzi kompleksową dokumentację wspierającą zgodność z AML. Obejmuje to dokumenty związane z tożsamością klientów, szczegółami transakcji oraz szkoleniem AML.

• Utrzymywane Dokumenty: Obejmuje dokumentację weryfikacji klientów, dowody tożsamości, szczegóły transakcji, dokumentację szkoleń oraz raporty o podejrzanych działaniach.